岳西网
案件速递
您的位置:首页 >> 法治 >> 案件速递 >> 正文

【以案释法】申请网贷被骗,为何银行卡里钱被转至千里之外“同名同姓”银行卡?

近日,岳西县公安局刑侦大队反电诈专业队通过分析研判,在一起网络贷款诈骗案中,帮助受害人挽回被骗损失约17000元。然而在这起案件中,让民警感到意外的是,受害人在申请网贷过程中被骗损失,却被转至了千里之外与受害人“同名同姓”银行卡。

2019年12月份岳西县公安局接到群众陈某报警称:其在网络上联系办理网络贷款业务,并将收到的短信验证码报给对方,之后其银行卡里的钱就被转走了。警方接到报警后,第一时间进行止付工作并对涉案账号予以冻结,并继续开展追踪调查。民警在侦查中发现,受害人被骗资金流向的银行卡账户姓名居然跟受害人的名字是一样的,世界上真的有这样的巧合,还是陈先生报的假警?

为了解开疑惑,侦查员继续对转账的银行账户进行追踪,发现该账户的主体确实是受害人,连开户的身份证号都是受害人的,唯一有疑点的就是涉案账户的开户地址是在浙江省杭州市,且开户的时间就是受害人报案的时间点,侦查员立即再次对受害人进行询问才得知,受害人同办理贷款业务的客服联系时,将个人的身份证(包括身份证的电子档)、银行卡以及验证码等信息统统都告知了客服。后期侦查员通过分析研判,涉案账户系犯罪分子盗用受害人的身份信息而开的,并让受害人将其自己账户的钱转到犯罪分子开的账户(账户名称仍然是受害人)中,进而将钱转出,达到混淆公安机关的办案思绪的目的,不过幸好,受害人报警及时,公安机关也及时作出快速反应,将同名嫌疑账号进行冻结,后帮助受害人将银行卡内的冻结资金进行挽回,为受害人挽救了经济损失。

网络申请贷款有风险,电信诈骗防不胜防,该案中的受害人陈某就是在申请网络贷款中,将个人身份证件、银行卡、以及手机验证码等信息泄露给了诈骗分子。非法网络平台和不法分子利用收集到的个人信息,再用于后续一些非法诈骗。

警方提示:千万不要到不明网站或非法平台贷款;千万不要随意填写上传个人信息;涉及个人财产损失及时报警处理。

      岳西网凡注明"来源岳西网"的所有作品和任何资料的版权,均属岳西网所有。未经本网书面授权,任何人不得引用、复制、转载、摘编。

信息录入:公安局    责任编辑:程暑炜
文章关键词:

最新更新

快速关注

  • 岳西网公众号二维码

    岳西网公众号

  • 岳西发布公众号二维码

    岳西发布公众号

岳西网 关于我们 联系我们 版权声明 编辑入口